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वॉरेन बफे


वॉरेन बफे – महान निवेशक,

वॉरेन बफे एक ऐसा नाम जो किसी भी परिचय का मोहताज नहीं है, आप चाहे कोई भी हो, आप स्टॉक मार्केट में रूचि रखते हो या नहीं लेकिन फिर भी दुनिया के सबसे अमीर में शामिल आदमी “वॉरेन बफे” एक ऐसा नाम है, जो आपने जरुर सुना होगा,
स्टॉक मार्केट से कोई कितना कमा सकता है, और कितना अमीर बन सकता है – इसके सम्बन्ध में अमेरिका के “वॉरेन बफे” का उदहारण सबसे पहले लिया जाता है,
आज ०२ फरवरी २०१८ को वॉरेन बफे का आज कुल नेट वर्थ है – 85 बिलियन U.S. डॉलर
अगर भारतीय रूपये में बात करे तो वॉरेन बफे की कुल सम्पति है – लगभग 6 लाख करोड़ रूपये,
(1बिलियन = 100 करोड़)
1 बिलियन डॉलर = 6700 करोड़)
और वो पिछले कई दशको से इस दुनिया के टॉप 10 अमीर लोगो की सूची में बने हुए है,
क्या आप यकीन कर सकते है – एक इन्सान जो अपनी शुरुआत 100 डॉलर से करता है, क्या वो 56 लाख करोड़ रूपये बना सकता है,
जी हां,
ये बिल्कुल सच है, और इसी बात का जीगता जागता उदहारण है – वॉरेन बफे
और सबसे मजेदार बात ये है कि उन्होंने इतना सारा पैसा और दौलत, निवेश के जरिये बनाया हुआ है,
जी हा निवेश करके,
उन्होंने 5000 रूपये से शुरुआत करके 56 लाख करोड़ बनाने वाले इस इन्सान को इसी कारण इस दुनिया का अब तक का सबसे महान, सबसे बड़ा, सबसे सफल निवेशक के नाम से जाना जाता है,
वॉरेन बफे को उनकी सफलता और अथाह संपति के कारण उन्हें कई और नामो से भी जाना जाता है , जैसे – स्टॉक मार्केट का जादूगर, ओमाहा के ओरेकल, और जब 2006 में उन्होंने अपनी संपति का एक बहुत बड़ा हिस्सा दान करने के कारण उन्हें इस सदी का सबसे बड़े दानी भी कहा जाता है,
आप विकिपीडिया पर हिंदी में वारेन वफे के बारे में पूरी जीवन चक्र और सफलता के बारे में पढ़ सकते है –
आइये हम यहाँ वॉरेन बफे के जीवन पर एक नजर डालते है ,

वॉरेन बफे का बचपन

वॉरेन बफे का जन्म 30 अगस्त 1930 को नेब्रास्का राज्य के ओमाहा शहर में हुआ जो यूनाइटेड स्टेट अमेरिका में स्थित है, उनके माता-पिता का नाम हावर्ड और लीला (स्टाल) था,
उनके पिता एक स्टॉक ब्रोकर थे और वॉरेन बफे शायद इसी कारण स्टॉक मार्केट और बिज़नस के बारे में बचपन से ही बहुत रूचि लेने लगे, वॉरेन बफे ने 6 वर्ष की छोटी उम्र में भी बिज़नस करना समझ आने लगा और उन्होंने 6 वर्ष की छोटी उम्र में बिज़नस करना शुरू भी कर दिया, जब एक किराने की दुकान से कोको कोला की कुछ बोतलें खरीदी और उसको कुछ लाभ के साथ दुसरो को बेचा,
बचपन में जब उनकी उम्र के बच्चे खेलने कूदने में व्यस्त थे, तो वॉरेन बफे ने बिज़नस और पैसे को ही अपना खेल कूद समझ कर ऐसे बहुत छोटे छोटे बिज़नस कर पैसे कमाने के तरीके पर काम कर रहे थे जैसे – अख़बार बेचना, और अलग अलग सामानों की स्टाल लगा कर बेचना,
वॉरेन बफे ने 11 वर्ष की उम्र में स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदना भी शुरू कर दिया था और पहले सौदे के रूप में Cities Service नाम की कंपनी का स्टॉक 38 DOLLAR के भाव से ख़रीदा, लेकिन इस स्टॉक का भाव कुछ ही दिन में 27 डॉलर हो गया, लेकिन बिना घबराये वॉरेन बफे ने धैर्य से काम लिया, और कुछ दिन बाद वापस जब स्टॉक का भाव 40 हो गया, तब उन्होंने वो स्टॉक बेच दिया,
और स्टॉक मार्केट में निवेश के लाभ के सम्बन्ध में पहला सबक यही सिखा कि –
स्टॉक मार्किट निवेश में धैर्य से काम ले, (Keeping patience is a key in stock market)

वॉरेन बफे की शिक्षा

वॉरेन बफे का बचपन 1947 में 17 वर्ष की उम्र के हो चुके थे, और उन्होंने वूड्रो विल्सन हाई स्कूल वॉशिंगटन,से High school की अपनी पढाई भी पूरी कर ली थी,
उनकी कॉलेज जाकर पढाई करने की बहुत ज्यादा इक्क्षा नहीं थी, लेकिन पिता के समझाने पर उन्होंने पेन्सिल्वेनिया यूनिवर्सिटी में एडमिशन लिया, जहा उन्होंने सिर्फ दो साल पढाई की, और बाद में वहा से पढाई ये कहकर छोड़ दी कि – वहा के प्रोफ़ेसर उनसे कम जानते है,
बाद में उन्होंने अपना ग्रेजुएशन नेब्रास्का लिंकन यूनिवर्सिटी से पूरा किया, और बाद में उन्होंने हार्वर्ड यूनिवर्सिटी में पढने के लिए अप्लाई किया, जहा हार्वर्ड ने वॉरेन बफे की कम उम्र को देखते हुए उनका Application रिजेक्ट कर दिया,
वॉरेन बफे को चूकी बिज़नस और स्टॉक मार्केट में सबसे ज्यादा रूचि थी और उस समय बेंजामिन ग्राहम के विचारों नें उनके ऊपर इस कदर प्रभाव छोड़ा की उनसे सीधे शिक्षा प्राप्त करने के लिए वो Columbia Business Schoolमें एडमिशन लिया, कोलंबिया बिज़नस स्कूल से बेंजामिन ग्राहम की क्लास से A+ ग्रेड पाने वाले एकमात्र विद्यार्थी थे, और वहा से अर्थशास्त्र में M.S. की डिग्री ली, जिसने उनकी पूरी जिंदगी को बदल दिया,

वॉरेन बफे – LIFE CHANGING MOMENT,

कितने संयोग की बात है कि वॉरेन बफे के जन्म के 1 साल पहले सन 1929 में अमेरिका का स्टॉक मार्केट बहुत बुरी तरह से निचे गिरा था और 80 % से भी ज्यादा की गिरावट आई थी, और इसके बाद 1930 में जन्म होता है – वॉरेन बफे का,
लेकिन 21 वर्ष की उम्र तक वॉरेन बफे पढाई पूरी कर चुके थे, और वे बेंजामिन ग्राहम द्वारा लिखित पुस्तक SECURITY ANALYSIS और The Intelligent Investor से बहुत ही अधिक प्रभावित हुए, और आज इतनी अथाह दौलत के मालिक वॉरेन बफे बेंजामिन ग्राहम की किताब The Intelligent Investor को स्टॉक मार्केट इन्वेस्टमेंट के ऊपर लिखी गई सर्वश्रेष्ठ पुस्तक मानते है,
वॉरेन बफे ने इस किताब और इस किताब के लेखक बेंजामिन ग्राहम के समपर्क में आने की घटना को अपनी जिंदगी बदल देंने वाली घटना मानते है,
इसके आलावा अपने कैरियर की शुरुआत में जब वो ज्यादा कुछ नहीं कर पार रहे थे तो एक और लाइफ चेंजिंग घटना ये थी की वॉरेन बफे को पब्लिक स्पीकिंग और बेहतर कम्युनिकेशन के लिए डेल कार्नेगी की क्लासेज में गए, और इसने उनके जीवन को बदल दिया था,

वॉरेन बफे के गुरु – बेंजामिन ग्राहम

बेंजामिन ग्राहम, वॉरेन बफे के गुरु है, और जहा तक बेंजामिन ग्राहम की बात है, तो बेंजामिन ग्राहम सन 1920 में भी एक जानीमानी हस्ती थे, और ऐसे स्टॉक ढूंढने में माहिर थे, जो एक दम सस्ता, लाभकारी, और रिस्क फ्री हो,
बेंजामिन ग्राहम ने स्टॉक मार्केट के ऊपर 40 साल की उम्र में किताब लिखी – सिक्यूरिटी एनालिसिस
और उसके बाद 1950 के आस पास उनकी दूसरी किताब आई – The intelligent Investor,
The Intelligent Investor किताब में सिंपल तरीके से “Principal of Intrinsic Value बताई है, जिसका अर्थ है आपको स्टॉक मार्केट में निवेश, स्टॉक प्राइस को देखने के बजाये, ये देखना चाहिए कि जिस कंपनी का स्टॉक है, उसकी नेट वर्थ क्या है, और नेट वर्थ के अनुसार उस स्टॉक का क्या होना चाहिए और अभी मार्केट में वो स्टॉक क्या भाव पे भाव चल रहा है,
और अगर आप को स्टॉक का intrinsic value, मार्केट प्राइस से ज्यादा लगता है, तो आपको उस स्टॉक मे निवेश करना चाहिए,
और अगर स्टॉक का intrinsic value, मार्केट प्राइस से कम लगता है, तो आपको उस स्टॉक मे निवेश नहीं करना चाहिए,
वॉरेन बफे इस तरीके के Simple और effective सेट ऑफ़ रूल्स में बहुत विस्वाश है, और वो ऐसे ही कुछ सिंपल रूल्स पे आज भी निवेश करते है,
खैर, वॉरेन बफे की स्टॉक मार्केट में अच्छी जानकारी के बावजूद, बेंजामिन ग्राहम और उनके पिता ने उनको स्टॉक मार्केट से शुरुआत में दूर रहने और अमेरका के स्टॉक मार्केट वाल स्ट्रीट पर काम नहीं करने की ही सलाह दी थी,
इसके बाद वॉरेन बफे अपने गुरु बेंजामिन ग्राहम से इतने प्रभावित थे कि उन्होंने ग्राहम के साथ फ्री में काम करने का ऑफर दिया, लेकिन ग्राहम ने इसे भी मना कर दिया,
वॉरेन बफे पढाई पूरी कर 22 साल की उम्र में जब उनके पिता और गुरु ने स्टॉक मार्केट से दूर रहने की सलाह दी तो वो ज्यादा कुछ कर नहीं पा रहे थे, और ऐसे में उन्होंने पिताजी के ब्रोकरेज हाउस में ही एक जॉब करने लगे,
इसी बीच वॉरेन बफे और सूजी थोम्प्सन के बीच भी रिलेशनशिप बढ़ने लगा और बाद में अप्रैल 1952 में दोनों ने शादी की, और वॉरेन बफे को एक बेटी हुई जिसका नाम भी उनकी पत्नी की तरह सूजी ही रखा गया,
इस बीच वॉरेन बफे की आर्थिक हालात उतने अच्छे नहीं थे, और वो 65 डॉलर किराये के मकान में रहते थे, और पैसे बचाने के लिए अपनी छोटी से बेटी का बिस्तर उन्होंने ड्रेसर के Drawer में ही बना दिया था,
और वॉरेन बफे ने दो छोटे छोटे बिज़नस में पार्टनरशिप कर रखी थी – टेक्साको स्टेशन और कुछ रियल एस्टेट में, मगर उन्हें कुछ खास सफलता नहीं मिल रही थी, और ये उनके कैरियर की शुरुआत का संघर्ष था,
और इस बीच उन्होंने अपनी पब्लिक स्पीकिंग और कम्युनिकेशन स्किल पे काम किया, और तभी लाइफ चेंजिंग घटना हुई और वारेन बफे के गुरु बेंजामिन ग्राहम ने उनको अपने पास काम करने का ऑफर दिया, जिसका वारेन बफे लम्बे समय से इन्तेजार कर रहे थे,

वारेन बफे और बेंजामिन ग्राहम साथ साथ

जब वारेन बफे ने अपने गुरु बेंजामिन ग्राहम के साथ काम करना शुरू किया, तब उनको अमेरिका के स्टॉक एक्सचेंज और इंडेक्स S&P के रिपोर्ट को एनालाइज करने का काम मिला, और इस तरह वो निवेश के नए मौको की तलाश करना लगे,
गुरु के साथ काम करते करते , वारेन बफे और बेंजामिन ग्राहम दोनों के निवेश के तरीके में थोडा अंतर आना शुरू हुआ,
बेंजामिन ग्राहम जहा कंपनी की बैलेंस शीट और इनकम स्टेटमेंट पर ध्यान देते थे, और कंपनी में निवेश करते समय सिर्फ नंबर की बात करते थे, और कॉर्पोरेट लीडरशिप पर ज्यादा ध्यान नहीं देते थे,
वही दूसरी तरफ वॉरेन बफे कंपनी के निवेश के लिए कंपनी मैनेजमेंट को बहुत ज्यादा महत्व देते थे, और इस बात का भी का ध्यान देते थे कि जिस कंपनी में वे निवेश करे उस कंपनी में ऐसा क्या खास है जो उस कंपनी को उसके प्रतिद्वंद्वी कम्पनी से अलग करती है,

BUFFETT ASSOCIATES, LTD. की शुरुआत

इस बीच 1956 तक वॉरेन बफे ने काम करते हुए अपनी बचत को 9800 डॉलर को निवेश के जरिए 1 लाख 40 हजार डॉलर बनाने में कामयाब रहे थे,
इसके बाद वॉरेन बफे अपने रिश्तेदारों में से 7 लोगो के साथ Buffett Associates, Ltd. की शुरुआत की, और शुरुआत में कुल 1 लाख 5 हजार पूंजी के रुप में जुटाया, और साल के अंत तक उनकी पूंजी 3 लाख डॉलर हो चूकी थी,
अब वॉरेन बफे की जिंदगी बदलने लगी थी, अब वो दिन पर दिन अधिक सफल होते जा रहे थे, और उनके द्वारा किया जाने वाला निवेश बहुत अच्छा लाभ देने लगा, और अपने स्टॉक निवेश के लिए अपने शहर में मशहूर होने लगे थे,
वॉरेन बफे के पास काफी सारे लोग अपने निवेश करने के लिए टिप लेने आये और उनसे सलाह मांगी , लेकिन वॉरेन बफे स्टॉक मार्केट निवेश के लिए टिप लेने और देने को गलत मानते थे, और उन्होंने कभी भी किसी को इस तरह की टिप या सलाह नहीं दी,
1962 तक वॉरेन बफे की कंपनी की कुल पूंजी 7.5 मिलियन डॉलर तक पहुच चूका था, जिसमे 1 मिलियन का हिस्सा वॉरेन बफे का था,
और इस तरह वॉरेन बफे ने बहुत सारे अलग अलग अमेरिका के लगभग 90 बिज़नस में पार्टनरशिप की, जिसमे उनको निवेश करना ठीक लगा,
और उन्होंने जितनी भी कंपनी में पार्टनरशिप की उन सभी को एक कंपनी Buffett Partnerships Ltd में मिला दिया,
इसके बाद उनकी कंपनी ने बहुत लाभ कमाए और इस तरह वॉरेन बफे के निवेश के फैसलों ने बहुत बेहतर रिजल्ट भी दिया और 1668 तक उनकी कंपनी के पास कुल पूंजी 104 मिलियन US डॉलर तक पहुच चूकी थी,
इस बीच उनका सबसे बड़ा निवेश था – Berkshire Hathaway

वॉरेन बफे और BERKSHIRE HATHAWAY

वॉरेन बफे ने अपना सारा ध्यान अब बर्कशायर हैथवे पर लगा दिया, और इस कंपनी उन्हने अपना खुद का 49% शेयर खरीद लिया था, और उसके डायरेक्टर बने,
हालाँकि ये कंपनी एक बहुत बुरे दौर से गुजर रही थी, और लगभग डूबने के कगार पर थी, और वॉरेन बफे ने अपनी सूझ बुझ से कंपनी के मैनेजमेंट में फेर बदल की और कंपनी को चलाने की नए पोलिसी बनाये, और पूरी तरह कण्ट्रोल अपने हाथ में लिया हुआ था,
और अपनी सूझ बुझ और बिज़नस की समझ और निवेश के फैसलों से उनकी ये कंपनी 1970 तक प्रॉफिट देने लगी और उनका अपने निवेश का वैल्यू 140 मिलियन डॉलर तक पहुच चूका था,
वॉरेन बफे ने इस कंपनी के शेयर कभी नहीं बेचे, और सिर्फ सी कंपनी से मिलने वाली सैलरी से ही अपना जीवन यापन किया, उनका जीवन महान था, वो सदा जीवन और उच्च विचार वाले इन्सान थे,
उन्होंने अपनी सैलरी के इनकम से भी निवेश किया और कुछ ही समय उस निवेश को उन्होंने 3 मिलियन डॉलर तक पंहुचा दिया था, लेकिन अपनी बर्कशायर हैथवे के शेयर को कभी नहीं बेचा,
वॉरेन बफे का बिज़नस 1983 तक काफी मजबूती से आगे बढ़ने लगा था, और साल दर साल उनका NET WORTH बढ़ने लगा, और उन्होंने बहुत ही ज्यादा लाभ कमाए,
हालाँकि आज अगर हम उनकी कुल सफलता का हिसाब लगाने बैठे तो उन्होंने आज 85 बिलियन की दौलत को सिर्फ 21 % सलाना CAGR लाभ की दर से कमाया हुआ है,

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